По каким параметрам нужно диверсифицировать портфель?

Диверсификация - это стратегия покупки разнообразных активов в свой инвестиционный портфель для снижения уровня риска и волатильности.

📊 Обычно, диверсификация происходит по четырём направлениям:

1. По видам активов. Ваш портфель в разных пропорциях может содержать:
• Акции
• Облигации
• ETF
• Деривативы

Отрицательно коррелированные активы могут нивелировать просадки портфеля.

2. По странам (валюте):
Даже если Ваш портфель по большей части состоит, к примеру, из бумаг фондового рынка США, нельзя забывать и о покупке ценных бумаг российского, азиатского и европейского рынка.

Это позволяет снизить политические и валютные риски Ваших инвестиций.

3. По секторам:
В 2000 году лопнул "пузырь доткомов", завершив своё падение лишь в 2002. За это время индекс NASDAQ Composite потерял более 78%. Большая часть инвесторов, не соблюдавших правило диверсификации, потеряли большую часть капитала. Почему? Они вложили весь свои средства в IT-сектор.

Возможно сектора потребительских товаров первой необходимости и здравоохранения не показывают такого бурного роста, как некоторые технологические и энергетические компании, однако вероятность резкого падения тоже невелика.

4. По компаниям:
Целая отрасль не должна быть представлена одной бумагой. Вместо того, чтобы гадать "Что же лучше: Pepsico или Coca-Cola?", можно купить обе бумаги и не бояться, если кто-то из них вырвется вперед.

📍 Таким образом, диверсифицировать портфель нужно по всем возможным параметрам: от стран-эмитентов до конкретных компаний. Конечно, доходность может быть куда ниже, чем если вы угадали с одной компанией. Однако помните, что инвестиции — это не казино. Тут не нужно гадать.